As fintechs estão sob crescente pressão para lidar com a evasão das sanções russas, principalmente em meio a preocupações de que seus controles possam ser mais frouxos do que os dos bancos.
Kirill Kudryavtsev | Afp | Imagens Getty
LONDRES – A Seon, uma start-up que ajuda empresas de tecnologia financeira como a Revolut a combater fraudes on-line, levantou US$ 94 milhões para desenvolver novas ferramentas para evitar a evasão de sanções pela Rússia.
A empresa com sede em Londres levantou o dinheiro fresco em uma rodada de financiamento liderada pela IVP, a empresa de investimentos do Vale do Silício que apoiou empresas como Netflix e Twitter. O IVP Accomplice Michael Miao também se juntou ao conselho de Seon.
Os investidores existentes Creandum, um dos primeiros Spotify backer, e PortfoLion, também investiram, assim como vários investidores-anjo, incluindo Coinbase Diretora de Operações Emilie Choi e UiPathName CEO Daniel Dines.
Seon, que conta com nomes como Revolut, Pós-pagamento e Nubank como clientes, disse que sua tecnologia foi projetada para tornar mais fácil para empresas de todos os tipos o combate à fraude.
Seu software program analisa o endereço de e-mail, número de telefone e outros dados de um consumidor para criar uma “pegada digital” e usa aprendizado de máquina para determinar se eles são genuínos ou suspeitos.
A empresa agora está avaliada em US$ 500 milhões após sua última rodada de financiamento, de acordo com duas pessoas familiarizadas com o assunto, que preferiram permanecer anônimas discutindo informações privadas.
Parar a evasão das sanções russas
Tamas Kadar, CEO e cofundador da Seon, disse que sua empresa viu uma demanda crescente por ferramentas que eliminam transações de indivíduos e entidades sancionadas e “pessoas politicamente expostas” em meio à invasão da Ucrânia pela Rússia.
Parte do dinheiro será usado para abordar o possível uso de aplicativos fintech para lavagem de dinheiro e evasão de sanções.
“Estamos trabalhando em um braço para apoiar essa necessidade de nossa base de clientes”, disse Kadar à CNBC.
As fintechs estão sob crescente pressão para lidar com a evasão das sanções russas, principalmente em meio a preocupações que seus controles podem ser mais frouxos do que os dos bancos. Em fevereiro, o PayPal disse que removeu mais de 4 milhões de contas depois de descobrir que eram “ilegítimo.”
Seon também está trabalhando em uma função que verificará as empresas on-line e verificará se seus acionistas estão em alguma lista de sanções.
Essas ferramentas podem identificar se alguém está “apenas criando empresas de fachada para lavar dinheiro” ou “como uma identidade falsa para esconder seus ativos”, disse Kadar. Seon “priorizou este recurso para ser adicionado no próximo trimestre”, acrescentou.
A guerra da Rússia contra a Ucrânia significa que “sem dúvida nunca houve um momento mais desafiador para as instituições financeiras internacionais”, de acordo com Charles Delingpole, CEO da plataforma de combate à lavagem de dinheiro ComplyAdvantage e um dos primeiros investidores da Seon.
“A pandemia viu uma rápida mudança para atividades somente on-line longe das filiais, o que viu os fraudadores ganharem muito mais oportunidades para perpetuar a fraude”, disse Delingpole à CNBC.
Expansão dos EUA
Os fundos também ajudarão a Seon a se expandir nos Estados Unidos, bem como na América Latina e na Ásia.
“Vamos aumentar nossa equipe nos EUA massivamente”, disse Bence Jendruszak, diretor de operações de Seon, à CNBC. “Fraude on-line é um grande problema nos EUA”
No ano passado, a empresa abriu novos escritórios em Austin, Texas, e Jacarta, na Indonésia, e quadruplicou sua força de trabalho para 200. Seon espera dobrar seu número de funcionários nos próximos 12 meses.
A empresa diz que sua receita recorrente anual praticamente triplicou em 2021, enquanto sua base de clientes mais que dobrou, de 100 para 250.
Kadar e Jendruszak fundaram a Seon em Budapeste, Hungria, em 2017, após concluir seus estudos universitários. Desde então, a Kadar mudou a sede da empresa para o Reino Unido Seon concorre com várias start-ups, incluindo a empresa israelense Em risco e Arkose Labs, com sede nos EUA.
